Финансовый сектор России начал проявлять повышенный интерес к операциям бизнеса с криптовалютой. После вступления в силу закона «О цифровой валюте и цифровых правах», призванного упорядочить крипторынок в стране, крупнейшие кредитные организации стали всё чаще запрашивать у корпоративных клиентов подробные пояснения. Речь идет не просто о стандартных проверках, а о детальном изучении экономического смысла транзакций с использованием стейблкоинов, в частности USDT, а также о проверке чистоты контрагентов, с которыми компании ведут криптосделки.
Об этом усилении банковского контроля сообщают сразу несколько источников: представители банковского рынка, специалисты сферы криптообмена, а также один из банков подтвердил факт подобных запросов. Первым о нарастающей волне проверок заявил криптоэксперт Виктор Першиков.
Согласно его наблюдениям, за последние несколько дней ряд российских банков, специализирующихся на обслуживании внешнеэкономической деятельности (ВЭД), направил соответствующие запросы своим клиентам. Примечательно, что под прицел контроля попали даже те компании, которые не входят в экспериментальный правовой режим (ЭПР). Напомним, именно этот режим дает узкому кругу юридических лиц легальное право использовать цифровые активы для расчетов по внешнеторговым контрактам.
Свою позицию прокомментировали и представители банковского сектора. Источник РБК на банковском рынке подтвердил, что как минимум два банка, работающих с ВЭД, уже начали рассылать подобные требования. В «Совкомбанке» также не стали отрицать наличие практики: в организации подтвердили, что у некоторых клиентов запрашивали дополнительную информацию. Представители бизнес-объединений согласны с тем, что такая тенденция наметилась, однако подчеркивают, что пока нельзя говорить о массовом характере подобных проверок.
Юристы и консультанты отмечают, что запросы банков вышли за рамки привычного контроля в рамках 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов). Теперь финансовые институты требуют не только объяснений экономической целесообразности покупки USDT, но и документального подтверждения того, что поставщик криптовалюты числится в реестре операторов обмена цифровых валют Банка России и строго соблюдает правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Самое любопытное здесь то, что эти уточнения начали поступать от банков еще до 1 сентября — даты, когда новый «криптовалютный» закон должен вступить в полную силу. Более того, банки требуют подтверждения данных по реестру операторов, который на текущий момент еще даже не сформирован.
На данный момент РБК направил официальные запросы в крупнейшие банки, работающие с ВЭД, а также в Банк России и Росфинмониторинг для получения более развернутых комментариев.
